Unsere Regeln gegen Geldwäscherei

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Grundpfeiler eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Curaçao Lizenz durchführen, welche Dokumente Sie bereitstellen und welche Schritte folgen, wenn etwas unklar bleibt. Werden Sie bezüglich Ihrer Auszahlungen und Ihres Spielerkontos bei Vulkan Vegas Casino im Voraus informiert, thus spart Ihnen Zeit.

Unser Bekenntnis zur AML Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unser Casino unter der Curaçao Lizenz Nummer 8048/JAZ2012-009 und unterstehen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Als Tochter der Brivio Limited, gegründet 2016, führen wir diese Vorgaben in vollem Umfang in unseren internen Abläufen aus. Dazu gehören ein risikobasierter Ansatz, die Schulung unserer Mitarbeitenden und die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständige Behörde.

Unser Ziel ist klar: Kriminelle Gelder sollen keine Möglichkeit haben, über unser Casino in den legalen Finanzkreislauf zu gelangen. Deshalb prüfen wir Identität, Herkunft der Mittel und Zahlungsbewegungen konsequent, auch wenn das für ehrliche Spieler gelegentlich Mehraufwand bedeutet. Die Sicherheit Ihrer Einlagen und die Integrität unseres Betriebs haben für uns Vorrang vor Bequemlichkeit.

• Risikobasierte Bewertung jedes Spielerkontos
• Kontinuierliche Schulung der Compliance Mitarbeitenden
• Interne Verdachtsmeldung an die zuständige Behörde
• Kooperation mit Behörden im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifikation erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse auf Plausibilität und gleichen sie mit Sperrlisten ab. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel aber bereits bei einem Einzahlungsvolumen, das einen von uns festgelegten Schwellenwert überschreitet. Auch bei ungewöhnlichen Mustern im Spielverhalten kann eine Prüfung früher angesetzt werden.

• Bei der Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Angaben und der Sperrlisten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen: erweiterte Verifikation
• Bei auffälligen Transaktionsmustern: fallweise Prüfung durch unser Compliance Team

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifikation bitten wir um drei Dokumentengruppen: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmitteleigentümerschaft. Ohne diese drei Nachweise können wir keine Auszahlung freigeben, da wir sonst gegen unsere Lizenzauflagen verstossen würden.

So läuft die Verifikation ab

Ablauf in vier Schritten

Wir haben den Prozess bewusst schlank gehalten, damit die Prüfung für Sie zügig über die Bühne geht. Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Spielerkonto über den gesicherten Verifikationsbereich hoch, alternativ per E Mail an unser Compliance Team. Verwenden Sie gut lesbare, unveränderte und vollständige Aufnahmen, da zugeschnittene oder unscharfe Bilder zu Verzögerungen führen.

• Schritt 1: Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hochladen
• Schritt 2: Automatische Qualitätskontrolle und Weiterleitung an unser Compliance Team
• Schritt 3: Manuelle Prüfung der Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Schritt 4: Freigabe oder Rückmeldung mit konkreter Nachforderung innerhalb der Bearbeitungsfrist

Dauer und Datenschutz

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden, bei geringem Aufkommen häufig deutlich weniger. IhrUPLOAD wird über eine verschlüsselte Verbindung übertragen und ausschliesslich von befugten Mitarbeitenden unserer Compliance Abteilung eingesehen. Wir speichern die Dokumente getrennt von Ihren Spieldaten in verschlüsselten Systemen und geben sie unter keinen Umständen an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht verlangt dies.

Nachweis der Geldquelle

Bei höheren Einzahlungen oder auffälligen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Das ist keine persönliche Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns bei der Einhaltung unserer Lizenzauflagen unterstützt. Massgeblich ist dabei immer das Gesamtbild Ihres Kontos, nicht eine einzelne Transaktion.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen der letzten Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, die die Herkunft der Mittel belegen, oder Dokumente zum Verkauf von Vermögenswerten. Die Unterlagen werden vertraulich behandelt und ausschliesslich für die Zwecke der Geldwäschereiprävention ausgewertet.

• Lohn oder Gehalt: Lohnabrechnung oder Arbeitsbestätigung
• Selbstständigkeit: Steuerbescheid oder Bilanzauszug
• Vermögenswerte: Kaufvertrag, Erbnachweis oder Verkaufsdokumentation
• Kapitalerträge: Kontoauszug oder Depotauszug mit Zuflüssen

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung wird bei uns automatisch erfasst und auf Auffälligkeiten geprüft. Unser System bewertet unter anderem Volumen, Frequenz, verwendete Zahlungsmittel und Abweichungen von Ihrem bisherigen Muster. Bewegt sich eine Transaktion ausserhalb des erwarteten Rahmens, halten wir sie an und klären den Sachverhalt, bevor Geld fliesst.

Eine zentrale Regel lautet: Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Sind mehrere Methoden beteiligt, so verlangen wir die Rückzahlung im Verhältnis der Einzahlungen. Damit wird sichergestellt, dass Gelder nicht über Umwege an Dritte fliessen.

Folgen fehlgeschlagener Verifikation

Verifizieren Sie nicht oder reichen Sie unvollständige Unterlagen ein, bleiben Auszahlungen blockiert. Einzahlungen sind davon zunächst nicht betroffen, doch wir behalten uns vor, das Konto einzufrieren, wenn der Verifikationsprozess über einen längeren Zeitraum nicht abgeschlossen wird. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Verwendung fremder Zahlungsmittel sperren wir das Konto sofort.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, etwa bei Namensabweichungen, geben wir Ihnen Gelegenheit zur Stellungnahme und zur Korrektur. Liegt ein Ver gross vor, der nicht geklärt werden kann, ist die Kontoauflösung die letzte Konsequenz. In solchen Fällen nehmen wir Kontakt mit Ihnen auf und erläutern die nächsten Schritte.

• Auszahlung gesperrt bis zur vollständigen Verifikation
• Kontoeinfrieren bei anhaltender Nichtvorlage der Dokumente
• Sofortige Sperrung bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch
• Kontoauflösung als letztes Mittel bei nicht klärbaren Unstimmigkeiten

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjustiz behalten wir Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten für einen Zeitraum von fünf Jahren nach Kontoschliessung auf. Danach werden die Dokumente gelöscht, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Der Grund für diese Frist liegt in der Nachvollziehbarkeit: Behörden können rückwirkend Transaktionen prüfen, und wir müssen die damaligen Verhältnisse belegen können.

Während der gesamten Aufbewahrungsfrist gelten dieselben strengen Schutzmassnahmen wie während der aktiven Prüfung. Verschlüsselte Speicherung, Zugriffsbeschränkung auf die Compliance Abteilung und die Protokollierung jedes Zugriffs sichern Ihre Daten ab. Eine Weitergabe erfolgt nur, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spiele?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort mit den Grundprüfungen spielen. Die vollständige Verifikation mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, teilweise auch schon bei bestimmten Einzahlungsschwellen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 72 Stunden, häufig weniger. Voraussetzung ist, dass Ihre Dokumente vollständig, scharf und unverändert hochgeladen wurden.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt wurde?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, im Verhältnis der Einzahlungsbeträge, wenn Sie mehrere Methoden genutzt haben.

Was passiert, wenn ich keinen Adressnachweis habe?

Kontaktieren Sie unser Support Team per Live Chat oder an [email protected]. Gemeinsam finden wir ein alternatives, akzeptiertes Dokument, das Ihren Wohnort bestätigt.

Warum verlangen Sie einen Nachweis der Geldquelle?

Bei höheren Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Es handelt sich um eine Standardanforderung der Geldwäschereiprävention, nicht um einen Vorwurf.